Dollar-Cost Averaging - DCA BREAKING DOWN Dollar-Cost Averaging - DCA Fundamental untuk strategi adalah komitmen untuk menginvestasikan jumlah dolar tetap setiap bulannya. Bergantung pada tujuan investasi dan profil risiko investor, iuran bulanan dapat diinvestasikan dalam portofolio campuran reksadana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) atau bahkan saham individual. Setiap bulan, jumlah yang tetap membeli saham dengan harga saat ini. Seiring turunnya harga saham, jumlah yang tetap membeli jumlah saham yang lebih tinggi saat harga meningkat, jumlah yang tetap membeli lebih sedikit saham. Nilai sebenarnya dari rata-rata biaya dolar adalah bahwa investor tidak perlu khawatir berinvestasi di bagian atas pasar atau mencoba menentukan kapan harus masuk atau keluar dari pasar. Contoh Pengambilan Biaya Dollar Misalnya, anggap seorang investor menginvestasikan 1.000 pada setiap bulan pertama ke dalam Reksa Dana XYZ. Asumsikan bahwa selama periode lima bulan, harga saham Reksa Dana XYZ pada awal setiap bulan adalah sebagai berikut: Pada awal setiap bulan, dengan menginvestasikan 1.000, investor dapat membeli sejumlah saham sebesar 1.000 dibagi dengan Harga sahamnya. Dalam contoh ini, jumlah saham yang dibeli setiap bulan sama dengan: Bulan 1 saham 1.000 20 50 Bulan 2 saham 1.000 16 62.5 Bulan 3 saham 1.000 12 83.33 Bulan 4 saham 1.000 17 58,82 Bulan 5 saham 1.000 23 43.48 Terlepas dari berapa banyak saham Investasi 1.000 bulanan yang dibeli, jumlah saham yang dimiliki investor adalah 298,14, dan harga rata-rata yang dibayarkan untuk masing-masing saham tersebut adalah 16,77. Mengingat harga saham saat ini adalah 23, ini berarti investasi awal 5.000 telah berubah menjadi 6.857.11. Jika investor telah menginvestasikan semua 5.000 pada satu hari ini alih-alih menyebarkan investasi selama lima bulan, total profitabilitas posisi akan lebih tinggi atau lebih rendah dari 6,857.11 tergantung pada bulan yang dipilih untuk investasi. Namun, tidak ada yang bisa meluangkan waktu untuk pasar. DCA adalah strategi yang aman untuk memastikan harga rata-rata per saham yang menguntungkan secara keseluruhan. Rata-rata di Forex Berapa biaya rata-rata: apakah ini strategi perdagangan khusus di pasar atau salah satu cara pengelolaan uang, juga dikenal sebagai martingale Apakah ini relatif Cara yang wajar untuk mendapatkan uang dari trader forex yang tidak berpengalaman atau kesempatan yang baik untuk mendapatkan di pasar Forex tanpa menetapkan perintah stop-loss pada setiap posisi Akhirnya, apakah ada trader Forex, yang dapat memperoleh penghasilan dengan menggunakan rata-rata biaya Apa yang seharusnya menjadi perdagangan Strategi Cerita dan gagasan tentang rata-rata biaya Saya kira bahwa biaya rata-rata dipinjam di pasar Forex dari bursa saham. Sama seperti seratus tahun yang lalu, itu digunakan oleh pedagang investasi (investor). Misalnya, seorang pensiunan Jerman Ingeborg Mootz (yang berhasil menghasilkan sekitar setengah juta dolar di pasar keuangan) membeli saham saham perusahaan tertentu pada satu waktu, ketika harga mereka turun, dan menahan mereka sampai mereka menghasilkan keuntungan. Strategi itu primitif, tapi bukan itu intinya. Intinya adalah bahwa Ingeborg Mootz dan pedagang semacam itu sepertinya tidak akan menghentikan stop loss dan mengambil keuntungan. Tampaknya dia menghindari kerugian atau biaya rata-rata (atau mungkin keduanya). Menarik, benar Bayangkan bahwa Anda telah membeli beberapa saham (seperti IBM). Di mana Anda akan menghentikan stop-loss (Anda punya waktu untuk memikirkannya.) Sekarang bayangkan bahwa saham Anda telah kehilangan nilainya karena beberapa alasan misalnya setengah dari nilainya. Anda mengambil saham Anda, lihatlah mereka, dan pikirkan bahwa Anda harus menjualnya untuk mendapatkan setidaknya sedikit kerugian atau menunggu waktu yang lebih baik (jika saham tiba-tiba menjadi lebih mahal). Apakah Anda menjual saham Mungkin tidak, karena Anda tidak membelinya untuk penjualan lebih murah. Anda mungkin akan senang, karena Anda memiliki kesempatan besar untuk membeli lebih banyak saham, karena harganya turun. Jadi, Anda membeli sekumpulan saham lain (yang bahkan lebih murah daripada batch pertama) dan karena itu rata-rata biaya semua saham. Misalnya, jika Anda pertama kali membeli 100 saham pada harga 110. Kemudian, setelah harga turun, Anda membeli 100 saham pada harga 50. Ini menghasilkan 200 saham di 80. Ini adalah situasi biasa bagi pedagang, ketika pasar naik dan mereka membeli Dengan harga paling mahal (di 110, misalnya). Kemudian harga turun dan trader merasa seperti orang idiot. Dalam situasi ini, biaya rata-rata 80 kurang tinggi dan menyakitkan: Contoh lain: jika Anda ingin menghasilkan keuntungan 20, setelah membeli 100 saham pertama Anda harus menunggu sampai harga naik menjadi 132. Setelah Anda membeli Sekumpulan saham lain di level 50, Anda hanya harus menunggu sampai saham naik menjadi 96 (27 kurang). Apakah Anda merasakan perbedaannya Tanyakan pada diri Anda, tingkat apa yang lebih mudah dijangkau: 132 atau 96 Pertandingan di atas terjadi hanya jika perusahaan yang sahamnya Anda beli bangkrut dan jika jumlah saham pertama terlalu mahal. Bagaimanapun, tidak seperti Forex, pasar saham memberi lebih banyak kesempatan untuk menghindari kerugian dan menunggu keuntungan Anda (untuk mempertahankan tujuan investasi). Perhatian Pandangan para penulis sepenuhnya miliknya sendiri. Membeli Saham Saat Harga Turun: Kesalahan Besar Strategi rata-rata menurunkan melibatkan investasi jumlah tambahan dalam instrumen keuangan atau aset jika ia turun secara signifikan dalam harga setelah investasi awal dilakukan. Benar bahwa tindakan ini menurunkan biaya rata-rata instrumen atau aset, namun akan menghasilkan keuntungan yang besar atau hanya pada bagian yang lebih besar dari investasi yang hilang. Baca terus untuk mencari tahu. Pendapat yang Bertentangan Ada perbedaan pendapat radikal antara investor dan pedagang tentang kelangsungan strategi rata-rata. Pendukung strategi melihat rata-rata sebagai pendekatan biaya-efektif terhadap penakluk kekayaan penentang melihatnya sebagai resep untuk bencana. Strategi ini sering disukai oleh investor yang memiliki horison investasi jangka panjang dan pendekatan kontaratif terhadap investasi. Pendekatan kontekstual mengacu pada gaya investasi yang bertentangan atau bertentangan dengan tren investasi yang berlaku. (Pelajari bagaimana para investor ini memperoleh keuntungan dari ketakutan pasar dalam Buy When Theres Blood In The Streets.) Misalnya, anggap bahwa investor jangka panjang memegang saham Widget Co. dalam portofolionya dan percaya bahwa prospek Widget Co adalah positif . Investor ini mungkin cenderung melihat penurunan tajam dalam saham sebagai kesempatan membeli, dan mungkin juga memiliki pandangan kontroversial bahwa orang lain terlalu pesimistis dengan prospek jangka panjang Widget Co. Investor semacam itu membenarkan perburuan tawar-menawar mereka dengan melihat saham yang telah menurun harganya karena tersedia dengan harga diskon atau nilai intrinsik. Jika Anda menyukai saham di 50, Anda harus mencintainya di 40 adalah mantra yang sering dikutip oleh para investor ini. (Untuk mempelajari kelemahannya terhadap strategi ini, baca Value Traps: Bargain Hunters Waspadalah) Di sisi lain mata uang adalah para investor dan trader yang umumnya memiliki horizon investasi jangka pendek dan melihat penurunan saham sebagai tanda dari hal-hal yang akan datang. . Para investor ini juga cenderung mendukung perdagangan dalam arah tren yang ada, dan bukannya menentangnya. Mereka mungkin melihat membeli penurunan saham sama seperti mencoba menangkap pisau yang jatuh. Investor dan pedagang seperti itu cenderung mengandalkan indikator teknis, seperti momentum harga, untuk membenarkan tindakan investasi mereka. Dengan menggunakan contoh Widget Co. trader jangka pendek yang awalnya membeli saham di 50 mungkin memiliki stop loss pada perdagangan ini di 45. Jika perdagangan saham di bawah 45, trader akan menjual posisi di Widget Co. dan mengkristal kerugian. Pedagang jangka pendek umumnya tidak percaya pada rata-rata posisi mereka turun, karena mereka melihat ini sebagai membuang uang baik setelah buruk. Keuntungan Rata-rata Turun Keuntungan utama dari rata-rata adalah bahwa investor dapat menurunkan biaya rata-rata kepemilikan saham secara substansial. Dengan asumsi saham berbalik, ini memastikan titik impas yang lebih rendah untuk posisi saham, dan kenaikan yang lebih tinggi dalam hal dolar daripada yang seharusnya terjadi jika posisi tersebut tidak dirata-ratakan. Pada contoh sebelumnya dari Widget Co. dengan rata-rata turun melalui pembelian 100 saham tambahan di level 40 di atas 100 saham pada posisi 50, investor menurunkan titik impas (atau harga rata-rata) dari posisi menjadi 45: 100 saham X (45-50) -500 100 saham x (45-40) 500 Jika indeks saham Widget Co di 49 dalam enam bulan, investor sekarang memiliki potensi kenaikan 800 (meskipun saham masih diperdagangkan di bawah Harga masuk awal 50): 100 saham x (49-50) -100 100 saham x (49-40) 900 Jika Widget Co terus meningkat dan meningkat menjadi 55, potensi keuntungannya adalah 2.000. Dengan rata-rata turun, investor telah secara efektif menggandakan posisi Widget Co.: 100 saham x (55-50) 500 100 saham x (55-40) 1500 500 1500 2.000 Jika investor tidak merata turun ketika saham turun menjadi 40, Keuntungan potensial pada posisi (saat saham berada di 55) akan berjumlah hanya 500. Kerugian dari Averaging Down Averaging turun atau berlipat ganda bekerja dengan baik saat saham pada akhirnya rebound karena memiliki efek kenaikan pembesar, namun jika saham berlanjut Penurunan, kerugian juga diperbesar. Dalam kasus seperti itu, investor mungkin menyesali keputusan tersebut untuk menurunkan rata-rata daripada keluar dari posisi atau gagal menambah holding awal. Oleh karena itu, investor harus berhati-hati untuk menilai profil risiko saham dengan benar. Meskipun ini tidak mudah dilakukan pada saat terbaik, ini menjadi tugas yang lebih sulit lagi selama pasar beruang hiruk pikuk seperti tahun 2008, ketika nama rumah tangga seperti Fannie Mae, Freddie Mac, AIG dan Lehman Brothers kehilangan sebagian besar kapitalisasi pasar mereka. Dalam hitungan bulan. (Untuk mempelajari lebih lanjut, baca Fannie Mae, Freddie Mac dan Krisis Kredit di Tahun 2008.) Kelemahan lain dari rata-rata adalah bahwa hal itu dapat menghasilkan bobot saham atau sektor yang lebih tinggi dari yang diinginkan dalam portofolio investasi. Sebagai contoh, pertimbangkan kasus seorang investor yang memiliki 25 bobot saham bank AS dalam portofolio pada awal tahun 2008. Jika investor rata-rata turun dari kepemilikan banknya setelah penurunan yang tertunda di sebagian besar saham bank tahun itu sehingga Saham-saham ini terdiri dari 35 dari total portofolio investor, proporsi ini mungkin mewakili tingkat eksposur yang lebih tinggi terhadap saham bank daripada yang diinginkannya. Bagaimanapun, ini jelas menempatkan investor pada risiko yang jauh lebih tinggi. (Untuk mempelajari lebih lanjut, baca Panduan untuk Konstruksi Portofolio.) Aplikasi Praktis Beberapa investor paling cerdas di dunia, termasuk Warren Buffett, telah berhasil menggunakan strategi rata-rata selama bertahun-tahun. Sementara kantong investor rata-rata tidak seluas sedalam Buffetts, rata-rata tetap bisa menjadi strategi yang tepat, walaupun dengan beberapa keberatan: Rata-rata harus dilakukan secara selektif untuk saham tertentu, bukan sebagai tangkapan. - semua strategi untuk setiap saham dalam portofolio. Strategi ini paling baik dibatasi pada saham blue-chip berkualitas tinggi dimana risiko kebangkrutan perusahaan rendah. Chip biru yang memenuhi kriteria ketat - termasuk track record jangka panjang, posisi kompetitif yang kuat, sangat rendah atau tidak ada hutang, bisnis yang stabil, arus kas yang solid. Dan manajemen yang baik - mungkin kandidat yang cocok untuk rata-rata turun. Sebelum merata-ratakan posisi, dasar-dasar perusahaan harus dinilai secara menyeluruh. Investor harus memastikan apakah penurunan stok yang signifikan hanyalah fenomena sementara, atau gejala kelesuan yang dalam. Minimal, faktor yang perlu dinilai adalah posisi kompetitif perusahaan, prospek pendapatan jangka panjang, stabilitas bisnis dan struktur modal. Strategi ini mungkin sangat sesuai dengan saat-saat ketika ada banyak ketakutan dan kepanikan di pasar, karena likuidasi panik dapat menyebabkan persediaan berkualitas tinggi tersedia dengan valuasi yang menarik. Sebagai contoh, beberapa saham teknologi terbesar diperdagangkan di level murah pada musim panas tahun 2002, sementara saham bank AS dan internasional mulai dijual pada paruh kedua tahun 2008. Kuncinya, tentu saja, adalah menjalankan penilaian bijaksana dalam memilih Stok yang terbaik diposisikan untuk bertahan dari shakeout. The Bottom Line Averaging down adalah strategi investasi yang layak untuk saham, reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa. Namun, perawatan harus dilakukan dalam menentukan posisi mana yang rata-rata turun. Strategi ini paling baik dibatasi pada blue chips yang memenuhi kriteria seleksi ketat seperti track record jangka panjang, hutang minimal dan arus kas yang solid. Rasio yang dikembangkan oleh Jack Treynor bahwa langkah-langkah pengembalian yang diperoleh melebihi yang bisa diperoleh tanpa risiko. Pembelian kembali saham beredar (repurchase) oleh perusahaan untuk mengurangi jumlah saham yang beredar di pasaran. Perusahaan. Pengembalian pajak adalah pengembalian pajak yang dibayarkan kepada seseorang atau rumah tangga bila kewajiban pajak sebenarnya kurang dari jumlah tersebut. Nilai moneter semua barang jadi dan jasa diproduksi dalam batas negara dalam jangka waktu tertentu. Tingkat di mana tingkat umum harga barang dan jasa meningkat dan, akibatnya, daya beli sebesar. Merchandising adalah tindakan untuk mempromosikan barang atau jasa untuk penjualan eceran, termasuk strategi pemasaran, desain tampilan dan. Biaya Rata-Rata di Perdagangan Forex Apakah ini Pendekatan Suara Saya telah ditanya beberapa pertanyaan tentang strategi investasi jangka panjang di pasar forex. . Justru saya telah mengajukan pertanyaan yang sangat penting tentang kapitalisasi. Jika seseorang memiliki sistem yang sangat mungkin akan menguntungkan jangka panjang, bagaimana orang itu bisa menambahkan modal ke akun tradingnya. Saya telah memberikan banyak pemikiran ini karena menambahkan modal ke investasi adalah cara yang bagus untuk meningkatkan kekuatan pengembalian majemuk dalam jangka menengah. Pada beberapa paragraf berikut, saya akan mencoba menjelaskan pandangan saya tentang peningkatan modal perdagangan pada akun investasi forex dan bagaimana saya percaya hal ini harus dilakukan untuk memaksimalkan profitabilitas dan mengurangi kesamaan investasi dalam strategi yang tidak akan terus berjalan. Jadi apa yang saya maksud dengan menambahkan modal. Jika Anda memulai akun trading Anda dengan 1000 USD dan sistem trading Anda memiliki pengembalian 12 tahun rata-rata maka Anda akan memiliki sekitar 3300 USD dalam sepuluh tahun. Namun jika Anda menambahkan 10 USD setiap bulannya, saldo Anda akan mencapai 5600 USD pada akhirnya. Jika Anda menambahkan modal pada investasi yang memengaruhi Anda akhirnya akan mendapatkan keuntungan yang jauh lebih tinggi. Teknik di mana uang ditambahkan setiap periode X tanpa memperhitungkan kondisi pasar atau sistem saat ini yang disebut biaya 8220dollar averag8221 karena mengasumsikan bahwa dalam jangka panjang Anda akan menambahkan banyak uang dalam bentuk yang menguntungkan seperti dalam kondisi yang tidak menguntungkan, oleh karena itu 8220averaging8221 efek. Teknik ini bekerja dengan tenang di pasar saham namun saya sangat percaya bahwa ini adalah pilihan yang sangat buruk saat menambahkan modal pada investasi forex trading. Alasannya adalah bahwa setiap sistem perdagangan forex memiliki kesempatan untuk akhirnya menjadi terlalu berisiko untuk diperdagangkan, berapapun besarnya bukti profitabilitas jangka panjangnya. Selalu ada kemungkinan bahwa satu set kondisi pasar akan menunjukkan bahwa sistem Anda tidak dapat menangani dengan benar. Oleh karena itu, Anda berisiko besar berinvestasi dalam strategi yang tidak lagi bekerja sesuai saat Anda berinvestasi menggunakan rata-rata biaya dolar. Bagaimana kita meningkatkan investasi kita di forex trading saat itu. Jawaban saya untuk pertanyaan ini disebut sebagai best8221. Apa yang saya lakukan cukup sederhana. Anda menyimpan sejumlah uang setiap bulannya, tanpa menginvestasikannya pada sistem perdagangan manapun. Anda hanya menambahkan uang itu ke akun trading jika akun tersebut mencapai ekuitas baru yang tinggi (artinya sistem tersebut berjalan sebagaimana mestinya) jika tidak maka Anda tetap menyimpan uangnya. Jadi misalnya, jika Anda memiliki akun 1000 USD dan Anda akan menambahkan 100 USD per bulan dengan menggunakan rata-rata biaya dolar di sini, Anda akan menghemat 100 USD setiap bulan untuk menarik ke bawah sampai ekuitas baru tercapai. Bulan ini terjadi, Anda menambahkan semua uang yang disimpan ke akun. Jadi anggaplah bahwa Anda mulai dengan 1000 USD, bulan pertama Anda mendapatkan 1020 USD sehingga Anda menambahkan 100 USD mencapai 1120 USD, bulan berikutnya Anda berada di 1095 sehingga Anda menghemat 100 USD, bulan berikutnya Anda berada di 1100 USD sehingga Anda menyimpannya. Uang lagi dan akhirnya pada bulan depan Anda berada di 1140 USD sehingga Anda menginvestasikan 300 USD (melewati dua kali lipat bulan ditambah bulan ini). Saya telah menemukan bahwa teknik ini berhasil karena tidak berisiko menginvestasikan uang dalam sistem yang terlalu berisiko sementara memberi penghargaan pada sistem yang mencapai tingkat ekuitas baru. Secara khusus, saya telah memperhatikan bahwa ketika sistem yang saya gunakan mencapai tingkat ekuitas baru, mereka cenderung melakukan hal itu untuk jangka waktu tertentu sebelum memasuki periode penarikan, oleh karena itu, mencapai ekuitas baru yang tinggi dan berinvestasi kemudian menambahkan kekuatan kapitalisasi ke Periode menguntungkan berikut. Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang sistem perdagangan otomatis saya dan bagaimana Anda juga dapat merancang sistem perdagangan untuk mencapai tujuan profitabilitas jangka panjang Anda, pertimbangkan untuk membeli ebook saya di perdagangan otomatis atau bergabung dengan Asirikuy untuk menerima semua manfaat pembelian ebook, update mingguan, cek Akun live saya berjalan dengan beberapa penasihat ahli dan menuju kesuksesan jangka panjang di pasar forex dengan menggunakan sistem perdagangan otomatis. Saya harap Anda menikmati artikel One Response to 8220Dollar Cost Averaging in Forex Trading Apakah ini Pendekatan yang Baik 8221 Masalah dengan hanya sistem bermanfaat saat mereka menang adalah bahwa definisi penghargaan lebih didorong oleh emosi. Metode yang jauh lebih efektif untuk menggunakan compounding. Dengan sistem VALID, menambah kemenangan Anda memungkinkan Anda menggunakan uang yang bukan merupakan bagian dari deposit awal (atau masa depan) Anda namun tetap dapat melakukannya. Ini adalah cara yang benar untuk mendorong pemenang Anda membiarkan pemenang Anda berlari. Menggunakan rata-rata biaya sebagai bagian dari strategi trading adalah bijaksana karena beberapa alasan: 8211 Anda menghabiskan lebih sedikit waktu untuk menebak arah pasar. Anda menghabiskan lebih sedikit waktu untuk mengelola perdagangan individu dan lebih fokus pada keseluruhan keranjang keuntungan. 8211 Anda bisa bertahan lebih lama lagi selama masa kehilangan sampai pasar berbalik (terutama dengan martingale percaya atau tidak). Yang terpenting, biaya rata-rata dapat diuji ke depan, dan batasannya dapat didefinisikan dengan baik menggunakan alat seperti spreadsheet untuk menentukan ukuran posisi optimal dan rentang yang dapat Anda tangani. Anda praktis FORCED untuk menerapkan pendekatan mekanis terhadap real time, tugas berulang. Kebijakan itu dicadangkan untuk ukuran posisi. Sering kali, mereka yang tidak menyukai DCA menggunakannya dengan tidak benar, yaitu over-trading dan bust atau kurangnya pendekatan sistematis, atau terlalu malas untuk melakukan penyesuaian terhadap sistem yang ada. Ini mirip dengan memastikan Anda menghindari zona merah untuk RPM di dalam mesin mobil. Jika Anda terus menjalankan mesin saat berada dalam warna merah, tentunya akan meledak :) Leave a Reply Recent Posts
No comments:
Post a Comment